Descubre el modelo de utilidades de una prop firm
Las prop firms, o empresas de pruebas de fondeo, son compañías dentro de la industria del trading que proporcionan su propio capital a los traders para que operen en los mercados. A cambio, los traders comparten una parte de sus ganancias con la prop firm. Este modelo ha ganado popularidad en la última década, con un crecimiento de más del 200%, según Trading Strategy Guides. A continuación, analizamos el funcionamiento del modelo de utilidades de una prop firm desde una perspectiva empresarial.
1. Capital y riesgo
Una prop firm proporciona a los traders acceso a su capital, permitiéndoles operar con balances mucho mayores del que podrían obtener por sí mismos. Esto les permite realizar operaciones de mayor envergadura y con un potencial de rentabilidad superior.
Desde una perspectiva de negocio, el riesgo se distribuye de manera inherente. Aunque un trader pueda enfrentar pérdidas, la empresa de pruebas de fondeo reduce este riesgo al diversificar entre varios traders y estrategias. Además, las prop firms implementan, a manera de reglas, límites de riesgo estrictos y emplean sistemas avanzados de gestión de riesgos para proteger su capital.
2. División de ganancias
El modelo de ganancias en una prop firm se basa en la distribución de beneficios entre la compañía y el trader. Aunque las proporciones pueden variar, es común encontrar acuerdos donde las prop firms reciben entre el 20% y el 50% de las ganancias obtenidas por el trader. Esta estructura alinea los intereses de ambas partes para maximizar los retornos.
- Para el trader: el acceso a capital adicional y la obligación de ceder solo una parte de las ganancias hace que la relación riesgo/recompensa sea atractiva.
- Para la prop firm: La empresa de pruebas de fondeo obtiene una parte significativa de las ganancias de trader sin necesidad de participar activamente en el trading lo que disminuye su riesgo operativo.
3. Modelo de costos
El modelo de costos de una prop firm incluye gastos asociados con tecnología, infraestructura y salarios del personal, incluyendo a los traders. Sin embargo, los costos variables suelen ser relativamente bajos en comparación con el potencial de ingresos, especialmente si la empresa de pruebas de fondeo logra atraer a traders talentosos.
Además, algunas prop firms generan ingresos adicionales al cobrar tarifas de formación o pruebas a los traders antes de proporcionarles capital. Estos costos pueden incluir:
- Programas de capacitación: muchas prop firms ofrecen programas intensivos de entrenamiento que pueden incluir cursos, seminarios y sesiones de práctica en vivo. A menudo, los traders pagan por estos programas, lo que genera ingresos adicionales para la compañía.
Fee de evaluación: La mayoría de prop firms requieren que los traders paguen una tarifa para participar en una evaluación que determinará si se les otorga capital para operar.
4. Escalabilidad del modelo
Una de las principales ventajas del modelo de negocio de una prop firm es su capacidad para escalar: a medida que la firma se expande, puede atraer a un mayor número de traders, lo cual les permite percibir ingresos por los fees de las pruebas de fondeo y, al mismo tiempo, diversificar su capital en una variedad más amplia de estrategias y estilos de trading. Esto no solo ayuda a diversificar el riesgo, sino que también incrementa las posibilidades de generar ganancias.
Asimismo, con el avance de la tecnología y las plataformas de trading automatizado, las prop firms tienen la capacidad de operar a nivel global, reclutando talento de distintas partes del mundo y participando en múltiples mercados al mismo tiempo.
5. Retención y desarrollo del talento
Mantener a traders exitosos es fundamental para el éxito de una prop firm. Para lograrlo, muchas compañías proporcionan incentivos adicionales como bonificaciones por rendimiento, acceso a tecnologías avanzadas, o mayores porcentajes en la repartición de ganancias para traders de alto rendimiento.
El crecimiento y la mejora continua del talento también son una prioridad, ya que la empresa de pruebas de fondeo se beneficia directamente del desarrollo de sus traders. Esto puede incluir capacitación continua, acceso a mentores y la oportunidad de explorar nuevas estrategias y tecnologías.
6. Riesgos y desafíos
- Volatilidad del mercado: las fluctuaciones inesperadas en los mercados pueden afectar negativamente las ganancias, aumentando el riesgo de pérdidas significativas.
- Gestión del riesgo: es crucial tener estrategias efectivas para manejar el riesgo, ya que una mala gestión puede resultar en pérdidas importantes y hacer que los traders pierdan sus cuentas fondeadas.
- Competencia intensa: el sector de las prop firms es altamente competitivo, con muchas empresas luchando por atraer traders interesados en realizar pruebas de fondeo y obtener una participación significativa en el mercado.
- regulaciones y cumplimiento: las prop firms deben cumplir con diversas normativas y regulaciones financieras, lo que puede implicar costos adicionales y la necesidad de estar siempre actualizados con las leyes vigentes.
- Dependencia de tecnología: la tecnología es fundamental para las compañías de pruebas de fondeo y la industria del trading en general, pero las fallas en los sistemas tecnológicos o ciberataques pueden interrumpir las operaciones y causar pérdidas.
Maximizando beneficios y minimización de riesgos: claves para el éxito en el modelo de prop firms
El modelo de utilidades de una prop firm está diseñado para maximizar las ganancias tanto de la firma como de sus traders, al tiempo que gestiona el riesgo de manera efectiva. A través de la diversificación, la tecnología y el desarrollo del talento; las prop firms pueden crear un negocio escalable y rentable. Sin embargo, el éxito depende en gran medida de la capacidad de la empresa de pruebas de fondeo para atraer, formar y retener traders talentosos, así como de su habilidad para gestionar el riesgo en un entorno de mercado volátil.
